O que São ações com Dividendos?
As ações com dividendos referem-se a empresas cotadas na bolsa que pagam dividendos aos acionistas existentes. A maioria das empresas com dividendos sediadas nos EUA paga um dividendo trimestral idêntico ao longo do ano fiscal.
Aqui está um exemplo:
- A empresa Y2Z declara um dividendo trimestral de $1,25 por ação.
- Portanto, a empresa pagará $1,25 por ação a cada trimestre do ano fiscal (por exemplo, em janeiro, abril, julho e outubro).
- Um investidor com 1000 ações receberia quatro pagamentos de $1.250.
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Por que você deve considerar a compra de ações com dividendos?
Embora o rendimento por dividendo seja importante, os investidores devem olhar além do rendimento e analisar as empresas subjacentes com base em outros parâmetros. As ações com dividendos não são operações de curto prazo, mas sim investimentos passivos de longo prazo que geram rendimentos.
Aqui estão algumas coisas a ter em conta ao avaliar as ações com dividendos:
- Os investidores devem dar prioridade à sustentabilidade dos dividendos para garantir que a empresa possa mantê-los, mesmo em tempos de incerteza econômica.
- Dê prioridade às ações com dividendos que tenham um histórico bem estabelecido.
- Ações com dividendos subvalorizadas podem representar um impulso adicional para a carteira.
- Concentre-se em empresas com um modelo de negócios que não seja afetado pelas dificuldades econômicas.
- Invista em ações com dividendos que tenham crescido de forma constante.
Quais são as desvantagens das ações com dividendos?
Os investidores que buscam rendimentos de dividendos podem se deparar com investimentos problemáticos. Ações com dividendos de alto rendimento parecem boas no papel e os números são atraentes, mas envolvem riscos. Por exemplo, a Two Harbors Investment Corporation (TWO) tem um rendimento de dividendos superior a 16,5%, mas enfrenta enormes problemas operacionais e dificuldades em seu balanço patrimonial.
A seguir, apresentamos uma breve lista de ações com dividendos que os investidores podem considerar como seus próximos investimentos:
- Pfizer (PFE)
- Chevron (CVX)
- Amcor (AMCR)
- Realty Income (O)
- First Community Bankshares (FCBC)
- Merck (MRK)
- PepsiCo (PEP)
- ExxonMobil (XOM)
- UnitedHealth Group (UNH)
- US Bancorp (USB)
- Medtronic (MDT)
- Verizon Communications (VZ)
- EOG Resources (EOG)
- Schlumberger (SLB)
- Lockheed Martin (LMT)
Análise fundamental da First Community Bankshares
A First Community Bankshares (FCBC) é uma holding bancária e a empresa controladora do First Community Bank. Possui 53 agências e mais de US$ 3,2 bilhões em ativos consolidados. Sua subsidiária, a First Community Wealth Management, oferece serviços de gestão de fundos fiduciários, administração de patrimônios e consultoria em investimentos, com mais de US$ 1,5 bilhão em ativos combinados. A First Community Bankshares também é membro do índice Russell 2000.
Então, por que estou otimista em relação à First Community Bankshares, apesar de sua recente liquidação?
O desempenho poderia ser melhor, mas as avaliações e a relação P/B indicam que se trata de uma ação com dividendos subvalorizada. Gosto da taxa de pagamento, que é coberta em 45,3% pelos lucros. A última publicação de resultados foi razoável e a sua taxa de crescimento prevista de 7,6% coincidiu com a taxa de crescimento esperada para o setor. Os investidores receberão um dividendo trimestral de 0,31 dólares por ação. A First Community Bankshares pagou dividendos durante 40 anos consecutivos e o aumento dos dividendos do ano passado representou o décimo quinto aumento consecutivo.
Resumo da análise fundamental da First Community Bankshares
Métrica | Valor | Veredicto |
Relação P/E | 13,25 | Alcista |
Relação P/B | 1,31 | Alcista |
Relação PEG | Não disponível | Baixista |
Relação de liquidez corrente | Não disponível | Baixista |
Rentabilidade dos ativos | 1,57% | Alcista |
Rentabilidade sobre recursos próprios | 10,19% | Alcista |
Margem de lucro | 30,56% | Alcista |
Relação ROIC-WACC | Não disponível | Baixista |
Rendimento por dividendo | 3,36% | Alcista |
A relação preço/lucro (P/E) de 13,25 torna a FCBC uma ação barata. Em comparação, a relação P/E do Russell 2000 é de 33,65.
O preço-alvo médio dos analistas para a First Community Bankshares é de 41,00. Isso sugere um potencial de alta moderado em relação aos níveis atuais.
Análise técnica da First Community Bankshares
- O gráfico FCBC D1 mostra a evolução do preço entre sua faixa de retração Fibonacci descendente de 0,0% e 38,2%.
- Ele também mostra que a First Community Bankshares está sendo negociada dentro de uma zona de suporte horizontal.
- O indicador Bull Bear Power está em baixa, mas desde agosto apresenta uma tendência de alta e uma linha de tendência ascendente, e existe a possibilidade de um cruzamento de alta sustentado.
Minha previsão
Vou assumir uma posição longa na First Community Bankshares entre 35,64 e 37,39. A avaliação e a relação P/B indicam um valor inexplorado. A FCBC tem um excelente histórico de dividendos e gosto da sua estratégia de crescimento baseada em aquisições pequenas, mas estratégicas. Vou comprar na queda da FCBC.
Análise fundamental da Realty Income
A Realty Income (O) é um fundo de investimento imobiliário (REIT) e uma das poucas ações que paga dividendos mensais. Registrou a marca comercial “The Monthly Dividend Company” (A empresa de dividendos mensais). Investe em propriedades comerciais independentes e de um único inquilino sujeitas a arrendamentos NNN. A O também faz parte do S&P 500.
Então, por que estou otimista em relação à O, apesar de o preço ter se mantido estável desde maio?
Com 15.450 propriedades que somam aproximadamente 335,3 milhões de pés quadrados locáveis, e Dollar General, Walgreens e Dollar Tree como seus três locatários mais importantes, confio na O e em sua estratégia. Ela tem mais de 1.600 clientes em 91 setores, com uma ocupação de 98,5% do portfólio. A Realty Income pagou dividendos por 662 meses consecutivos. Os arrendamentos NNN transferem os custos de manutenção e seguro para os locatários, gerando um fluxo de caixa previsível. A O anunciou um dividendo mensal de US$ 0,269 por ação.
Resumo da análise fundamental da Realty Income
Métrica | Valor | Veredicto |
Relação P/E | 56,78 | Baixista |
Relação P/B | 1.,37 | Alcista |
Relação PEG | 5,75 | Baixista |
Relação Actual | 1,47 | Baixista |
Rentabilidade dos ativos | 1,27% | Baixista |
Rentabilidade do capital | 2,32% | Baixista |
Margem de lucro | 16,63% | Alcista |
Relação ROIC-WACC | Negativo | Baixista |
Rendimento por dividendo | 5,58% | Alcista |
- A relação preço/lucro (P/E) de 56,78 torna a O uma ação cara. Em comparação, a relação P/E do S&P 500 é de 29,85.
- O preço-alvo médio dos analistas para a O é de 62,39. Isso sugere um potencial de alta decente para essa ação com dividendos mensais.
Análise técnica da Realty Income
- O gráfico O D1 mostra a evolução do preço entre sua faixa de retração Fibonacci descendente de 0,0% e 38,2%.
- Ele também mostra a Realty Income dentro de uma zona de suporte horizontal com uma ruptura pendente.
- O indicador Bull Bear Power está em alta e melhorou durante a última semana de negociação.
Minha previsão
Estou assumindo uma posição longa na O entre 57,82 e 58,98. Valorizo sua estratégia de aquisição e investimento. A O acaba de anunciar seu 662º dividendo mensal consecutivo. As avaliações são altas, mas a relação P/B sugere que se trata de uma ação com dividendos subvalorizados. É uma das ações com melhores dividendos da minha carteira.
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