- O ouro é o ativo de refúgio mais importante que existe. Embora seja verdade que ativos como o Bitcoin estejam ganhando grande popularidade como valores de refúgio, o ouro tem um longo histórico que o torna único.
- Ao longo deste guia, forneceremos todas as informações que você precisa para operar com ouro em 2025.
Por que investir em ouro?
O ouro tem sido, historicamente, um ativo de refúgio muito seguro. A quantidade de ouro disponível é limitada, e seu valor não pode ser alterado pelos governos. Em situações de crise, guerra ou qualquer outro conflito, como instabilidade política ou econômica em países importantes, seu preço tende a subir.
Os investidores costumam direcionar seus investimentos para o ouro quando percebem algum tipo de tensão, pois esse ativo é um refúgio seguro que não depende de decisões políticas.
Então, como negociar com ouro? Os investidores operam com o preço do ouro de três maneiras:
- Especulação: consiste em comprar ouro quando está relativamente barato e vendê-lo quando seu preço subir, obtendo lucro com a diferença
- Diversificação: para evitar choques, você pode adicionar à sua carteira de investimentos ativos que oferecem alta rentabilidade com alto risco e outros, como o ouro, que têm baixo risco e rendimento também baixo
- Cobertura (hedging): quando a economia sofre, os ativos de refúgio tendem a ganhar valor. Abrir posições compradoras no ouro neste contexto ajuda a cobrir as perdas que possam ser geradas por outros ativos
Formas de investir em ouro: Ativos disponíveis
Embora seja verdade que todos pensam no metal precioso quando se fala de ouro, não é necessário comprar o ouro fisicamente para investir. A seguir, as diferentes formas de investir em ouro em 2025.
- Ouro físico. A opção mais clássica de investir em ouro é comprar barras, joias ou moedas de ouro. É importante ter acesso a um armazenamento seguro para o seu ouro físico.
- ETFs de ouro. Os fundos negociados em bolsa (ETFs), replicam o preço de um índice ou ativo, neste caso, o ouro. Não é necessário comprar o ouro fisicamente, e permite especular com os movimentos do preço do metal. Esses instrumentos oferecem um alto potencial de lucro, mas também um maior risco.
- Futuros e opções sobre ouro. Se você tem experiência nos mercados financeiros, os contratos de futuros e opções permitem especular sobre os movimentos do preço do ouro. Esses instrumentos oferecem um alto potencial de lucro, mas também um maior risco.
- Ações de empresas mineradoras. Investir em empresas que extraem ouro pode ser outra forma de ganhar exposição ao metal. É uma forma indireta de investir em ouro, pois o preço do metal costuma se correlacionar com as ações de empresas dedicadas à mineração.
Independentemente da forma de investir em ouro que você escolher, é importante se aprofundar sobre o assunto antes de entrar no mercado.
Fatores que influenciam o preço do ouro
Já mencionamos que os governos não decidem o preço do ouro, no entanto, existem certos fatores que influenciam esse preço. A seguir, os fatores que têm maior impacto na tendência do ouro.
- Política monetária. As decisões dos bancos centrais, como o Federal Reserve dos Estados Unidos, podem ter um impacto direto no preço do ouro. Dependendo de se as taxas de juros sobem ou descem, o preço do ouro ganha ou perde atratividade para os investidores.
- Inflação. As reservas de ouro, em seus primórdios, tinham como objetivo respaldar a economia de um país. Em um contexto de inflação elevada, o ouro atua como uma proteção.
- Demanda e oferta. A demanda por ouro para joias, investimentos e reservas centralizadas influencia consideravelmente seu preço. Além disso, é importante mencionar que as condições e os esforços de mineração e produção também afetam o preço do metal.
- Conflitos geopolíticos. Em um ambiente de incerteza global, os investidores frequentemente recorrem ao ouro como um refúgio seguro diante de possíveis crises econômicas ou conflitos internacionais.
- Sentimento do mercado. Este ponto está ligado a alguns dos anteriores, mas merece uma menção especial. Se houver um sentimento negativo no mercado, o preço do ouro, sendo o valor-refúgio por excelência, tende a subir.
Como posso operar com o preço do ouro?
Se você é novo no mercado de ouro, com certeza deve estar se perguntando como pode utilizar qualquer um dos produtos para investir em ouro. Exceto para comprar o ouro físico, que você precisará apenas adquirir o metal, você precisará de um corretor. Os passos que você deve seguir são os seguintes.
- Escolha o produto que mais te interessa para investir no preço do ouro.
- Selecione uma das plataformas da nossa lista dos melhores brokers para investir em ouro.
- Crie uma conta na plataforma e deposite os fundos que deseja investir.
- Busque o ouro entre todos os ativos disponíveis na plataforma.
- Selecione a opção de investimento que melhor se adapta aos seus objetivos.
- Feche sua operação.
Estratégias Básicas para Investir em Ouro em 2025
Embora existam inúmeras formas de investir em ouro, o básico costuma ser o mais útil. Acreditamos que as 3 estratégias mais interessantes para investir em ouro são as seguintes:
- Investimento a longo prazo. Para quem busca uma forma de investimento conservadora, o ouro é uma excelente opção. Você pode utilizar um sistema de compra periódica que ajudará a mitigar as flutuações de curto prazo e permitirá aproveitar a valorização do ouro no longo prazo.
- Diversificação. Se você deseja diversificar sua carteira, o ouro pode ser um ótimo candidato devido às suas características. Uma carteira bem equilibrada pode ter facilmente de 10 a 15% de ouro. Caso queira mais ou menos risco na sua carteira, pode ajustar essa porcentagem, aumentando se quiser menos risco.
- Análise técnica. Se você busca lucrar no curto prazo e otimizar ao máximo suas operações, o uso da análise técnica é essencial. Ela estuda os padrões de preços passados, enquanto a análise fundamental foca nas condições macroeconômicas. Com essas informações, você poderá tomar decisões mais informadas.
É um bom momento para investir em ouro?
2025 promete ser um ano histórico para o ouro. O ano não poderia começar de melhor maneira para o metal amarelo, pois, após a chegada de Trump à presidência dos Estados Unidos, o preço do ouro disparou até máximos históricos.
Se você estava esperando um bom momento para investir em ouro, sem dúvida esta é sua oportunidade. Além disso, é importante ter em mente que o ouro não é a melhor opção para ficar “rico” a curto prazo, pois sua rentabilidade não é muito grande. É um ativo de refúgio que não se desvaloriza muito ao longo do tempo, e é por isso que é uma boa opção para quem deseja armazenar seu dinheiro a longo prazo.
Mantenha-se informado sobre os fatores macroeconômicos e geopolíticos que podem influenciar o preço do ouro e, sobretudo, diversifique seu investimento para maximizar o potencial de seus rendimentos.