Você não precisa ser um especialista ou ter muito dinheiro para começar a investir em ações. Neste guia, explicamos o passo a passo para brasileiros que desejam dar os primeiros passos no mundo da bolsa de valores.
Melhores Corretores de Forex Online
Como comprar e vender ações?
Esse é um intermediário que lhe dá acesso às bolsas de valores onde as empresas estão listadas, já que as pessoas físicas não podem acessá-las diretamente. Depois de abrir sua conta, eles lhe fornecerão uma plataforma on-line por meio da qual você poderá ver os preços das ações em tempo real e executar ordens de compra e venda por conta própria.
Há dois tipos de corretoras para investir em ações: corretoras de CFDs e corretoras de ações à vista.
A diferença entre as duas está no tipo de ativo que elas oferecem a você:
- Ações à vista: você possui as ações que compra. A regulamentação é mais rígida e elas são mais transparentes
- CFDs sobre ações: você não compra as ações diretamente, mas compra um derivativo que imita os movimentos de preço de uma ação. O depósito inicial exigido para abrir uma conta geralmente é menor, é oferecida alavancagem e é possível comprar frações de ações. Há uma variedade maior de plataformas de negociação e muitas delas são gratuitas. Neste guia, você pode saber mais sobre CFDs
Aqui você pode ver uma lista de corretoras respeitáveis e regulamentadas para negociar ações. Depois de escolher uma delas, siga estas etapas:
- Visite o site da corretora e clique em “Open an account” (Abrir uma conta), “Register” (Registrar-se) ou algo semelhante
- Preencha os formulários com seus dados pessoais, e-mail e senha
- Verifique seu endereço de e-mail clicando no link enviado a você por e-mail
- Deposite fundos em sua conta
- Instale a plataforma de negociação da corretora. Algumas podem permitir que você negocie por meio de uma interface da Web em seu navegador de Internet
- Faça login na plataforma e abra um gráfico
- Pesquise a ação que deseja comprar. Normalmente, você terá de digitar o ticker
- Execute uma ordem de compra “a mercado” (você comprará imediatamente, ao preço pelo qual a ação está sendo negociada no momento) ou coloque uma ordem limitada a um determinado preço (ela só será executada quando o preço atingir esse nível)
- A ação será então adicionada ao seu portfólio e você poderá vê-la na lista de posições abertas.
Para vender suas ações, o processo é semelhante:
- Faça login na plataforma de sua corretora
- Abra o gráfico da ação que deseja vender
- No painel de negociação, escolha vender a mercado ou colocar uma ordem de limite de venda
- A ação será removida de sua carteira e o dinheiro da venda será adicionado ao saldo de sua conta de negociação.
Uma das perguntas mais frequentes feitas por aqueles que querem começar a investir no mercado de ações é: "Posso vender ações quando quiser? A perspectiva de ficar “preso” a uma ação que está despencando e não poder vendê-la é algo que eles temem.
A realidade é que, na grande maioria dos casos, você poderá vender suas ações a qualquer momento. Embora provavelmente não seja pelo preço que você gostaria. Quanto mais você estiver com pressa para vender, mais terá de estar disposto a aceitar o preço que os compradores estiverem pagando no momento.
Como comprar ações?
A seguir, veremos mais detalhadamente alguns dos aspectos básicos que você precisa considerar durante o processo de compra e venda de ações.
Selecionando as Ações em que você Investirá
Ao escolher quais ações comprar, você precisa ter clareza sobre seus objetivos, pois isso determinará por quanto tempo você as manterá em seu portfólio:
- Você quer evitar a desvalorização do seu capital ao longo do tempo e/ou obter um lucro modesto correndo pouco risco
- Você está disposto a correr um risco maior para gerar o maior retorno possível.
En el primer caso, probablemente vayas a mantener las acciones en tu poder durante muchos meses o incluso años. Entonces el objetivo es elegir empresas de calidad, en buena situación financiera y que generen beneficios regularmente (value investing). Puedes utilizar portales especializados en finanzas y consultar las siguientes métricas:
- PER (ratio precio/beneficio): compara el precio de las acciones de una compañía con lo que genera. Ratios altos indican que una acción es excesivamente cara para los rendimientos que ofrece (está sobrevalorada), mientras que valores bajos señalan que tiene un precio bajo
- PBR (ratio precio/valor contable): compara el precio de las acciones con la diferencia entre sus activos y sus pasivos. Valores inferiores a 1 indican que el valor neto de la empresa es superior al precio de sus acciones
- Endeudamiento (relación deuda/patrimonio): niveles de deuda altos representan un riesgo para la compañía. Es necesario compararlo con otras empresas de su mismo sector, ya que el nivel de endeudamiento normal en unas industrias puede parecer excesivamente alto o bajo en otras
- Ratio PEG (relación precio/beneficio a crecimiento): es un indicador similar al PER, pero también tiene en cuenta si se está produciendo un incremento en los beneficios. Valores por encima de 1 significan que las acciones de la empresa son excesivamente caras para las perspectivas de crecimiento de sus beneficios
- FCF (flujo de caja libre): muestra como de eficiente es una compañía generando dinero y si tendrá efectivo disponible para pagar dividendos. Un incremento en el flujo de caja respecto a períodos anteriores suele señalar que los beneficios están aumentando
No segundo caso, você mantém as ações por um período de tempo mais curto. Dias, semanas ou alguns meses. Apenas o tempo suficiente para que o preço da ação faça um determinado movimento, permitindo que você lucre com a diferença entre o preço de compra e o preço de venda. Para localizar as melhores oportunidades, siga estas instruções:
- Selecione os setores que tiveram o melhor desempenho no último mês
- Procure empresas que tenham um P/L mais alto do que outras empresas do setor
- Para cada empresa, procure notícias recentes de aumento de vendas e lucros. Se não encontrar nada, descarte a empresa
- . Procure outras notícias que justifiquem a melhora no desempenho. Por exemplo, um novo conselho de administração, o lançamento de um novo produto ou a entrada de um especialista na equipe.
Decidir el Momento de Entrada: Timing al Comprar Acciones
En las inversiones a largo plazo destinadas a conservar tu capital en lugar de generar ganancias no es tan importante el momento de entrada. Puedes ir asignando cierta cantidad de dinero cada mes e ir adquiriendo acciones.
Si estás planteando una operación a corto o medio plazo, es recomendable ser preciso con las entradas. Así te asegurarás de que compras a un precio que te permite maximizar tus beneficios. El análisis técnico puede ayudarte a afinar el momento de entrada. Algunos momentos favorables para comprar son:
- O preço se recuperou do suporte
- Uma resistência acabou de ser rompida e o preço está se consolidando acima de
- O preço recuou para a média móvel de 20 ou 50 períodos e acabou de formar uma mínima e uma máxima mais altas
Antes de começar a comprar ações, é uma boa ideia desenvolver uma estratégia de negociação clara para ajudá-lo a definir a maneira mais adequada de executar suas entradas.
O stop loss: quanto Você quer perder no Máximo em cada Negociação?
O aspecto mais importante do investimento no mercado de ações é controlar o risco a que você se expõe. Os iniciantes geralmente abrem posições pensando em quanto querem ganhar, enquanto os profissionais analisam quanto podem se dar ao luxo de perder no máximo em cada negociação.
Antes de comprar qualquer ação, você deve definir claramente o quanto tolera perder se as coisas derem errado. Como regra geral, recomenda-se que esse valor não seja superior a 2% do capital que você tem para investir:
- Se tiver US$ 10.000 e assumir um risco de 2%, você fechará sua posição quando estiver perdendo US$ 200
- Se tiver US$ 6.000 e determinar um risco máximo de 1%, você venderá suas ações quando tiver perdido US$ 60.
Depois de saber quanto pode perder, no máximo, em uma negociação, você precisa determinar o nível de preço no qual venderá suas ações. Para fazer isso, dê uma olhada no gráfico e encontre um preço para o qual o preço só deve ir se sua análise estiver errada (o preço cai consistentemente em vez de subir). Algumas das áreas mais comuns onde os stop-loss são colocados são:
- Uma mínima anterior
- Abaixo do suporte mais próximo
- Abaixo de uma média móvel
Para investimentos de prazo mais curto, o stop loss pode ser colocado relativamente perto da entrada. Como a meta de lucro geralmente está próxima, não faz sentido tolerar movimentos contrários excessivamente grandes. Por outro lado, se o horizonte de tempo for mais longo, você precisará colocá-lo mais distante e estar disposto a suportar avanços e retrocessos à medida que o preço se move a seu favor.
Quando as coisas não saem como esperado, você precisa ser disciplinado e reduzir suas perdas o mais rápido possível. Um dos piores erros que se pode cometer em uma negociação é deixar uma posição perdedora aberta, esperando que o preço se recupere ou dizendo a si mesmo que vai transformar o que era uma negociação de curto prazo em um investimento de longo prazo.
Escolhendo o Tamanho de sua Posição: Quantas Ações devo Comprar?
Depois de saber quanto deseja perder no máximo se o investimento der errado, onde colocará seu stop-loss e qual será seu ponto de entrada, você poderá calcular o tamanho de sua posição seguindo estas instruções:
- Subtraia o preço de entrada menos o nível em que você colocará seu stop loss. Isso lhe dará a perda por ação
- Divida o risco que você assume de acordo com o tamanho da sua conta pela perda por ação
- O resultado é o número de ações que você pode comprar
Veja este exemplo:
- Você tem US$ 10.000 em sua conta de negociação e deseja arriscar 1% em cada negociação. Isso equivale a 100 USD
- Você acabou de analisar o gráfico da Apple (APPL) e quer comprar ações a 197,01 USD com seu stop loss em 196,49 USD
- A perda que você tem em uma ação é: 197,01 - 196,49 = 0,52 USD
- O número de ações que você pode comprar para perder no máximo 100 USD é: 100 : 0,52 = 192 ações
Se sua corretora oferecer alavancagem suficiente, você poderá comprar 192 ações da Apple. No caso de as coisas darem errado e você estourar seu stop loss, você só estaria incorrendo em uma perda controlada de US$ 100. A compra de mais ações o exporia a um custo mais alto, e a compra de menos ações representaria uma perda mais modesta caso o preço se movesse contra você.
Gerenciando sua Posição e Fechando a Transação
Nas transações de investimento em valor, o gerenciamento é totalmente passivo. As posições só são fechadas se surgirem sinais negativos nos fundamentos da empresa (problemas financeiros, lucros abaixo do esperado...), se houver um escândalo ou notícias negativas que coloquem em risco o preço das ações ou se o preço despencar e atingir seu stop loss.
Entretanto, os investidores não costumam esperar por casos extremos para fechar suas posições. É comum que eles reajustem seus portfólios uma ou duas vezes por ano. Eles vasculham os mercados em busca de opções melhores do que as de seus portfólios. Se encontrarem empresas que possam lhes oferecer um retorno mais alto para o mesmo nível de risco, eles desfazem suas posições e trocam de ações.
Nos investimentos de curto e médio prazo, a história é diferente. À medida que o preço se move a seu favor, você pode ajustar seu stop loss para preservar alguns de seus ganhos caso o preço mude. Isso é chamado de trailing stop. É essencial para evitar que uma negociação que era praticamente vencedora termine em prejuízo.
Outras formas comuns de fechar esses tipos de negociações são:
- O preço se aproxima de um nível de resistência
- O movimento perde força e começam a se formar mínimas e máximas mais baixas.
Dicas para comprar Ações
Agora que você sabe como comprar ações no mercado de ações, aqui estão algumas dicas para maximizar suas chances de sucesso:
- Use uma corretora regulamentada e de boa reputação
- Se você decidir investir com CFDs, verifique se os spreads e a derrapagem são baixos
- Não confie nos conselhos de outras pessoas (nem de especialistas, nem de gurus, nem de conhecidos). Escolha por si mesmo onde colocar seu dinheiro e por quê
- Aprenda análise técnica e fundamental para avaliar ações e tomar decisões informadas
- Não compre quando o preço estiver abaixo da resistência
- Seja paciente. Não se apresse em entrar ou sair de ações e aguarde as condições definidas por sua estratégia
- Não invista dinheiro que você precisa para as despesas do dia a dia
- Menos é mais. As estratégias mais simples geralmente são as mais eficazes
- Seja disciplinado ao negociar, Respeite as regras de sua estratégia e não improvise
- Mantenha um diário de operações que lhe permita identificar as operações que lhe dão melhores resultados e se você está cometendo erros recorrentes em suas operações
- Reduza suas perdas o mais rápido possível e não espere para ver se o preço muda
- Não perca de vista as comissões cobradas por seu corretor e escolha aquele que lhe ofereça o menor valor
- O mais importante no mundo dos investimentos é o gerenciamento de riscos
- Aceite que nem toda operação será vencedora
- É necessário um período de aprendizado. Não espere ter sucesso desde o primeiro dia e não fique desmoralizado ao longo do caminho.
Conclusão
Investir em ações pode ajudá-lo a obter um retorno sobre seu capital. A primeira coisa a ser analisada antes de começar é quais são seus objetivos e o nível de risco que deseja assumir, bem como o período de tempo que deseja manter as ações em seu portfólio.
Em seguida, selecione as melhores empresas analisando seus fundamentos (índice preço/lucro, índice preço/livro, nível de endividamento, índice preço/lucro para crescimento e fluxo de caixa) e notícias relevantes relacionadas (aumentos nas vendas e/ou lucros acompanhados de lançamentos de novos produtos, a chegada de um novo CEO ou outras mudanças importantes). Você pode usar a análise técnica para determinar os melhores momentos para comprar e vender.
Lembre-se de sempre usar um stop loss, pois ele o ajudará a manter suas perdas sob controle se as coisas derem errado e também o ajudará a determinar quantas ações você pode comprar.
No Daily Forex, convidamos você a continuar aprendendo sobre esse mundo empolgante, lendo todo o material gratuito que temos na área educacional. Quando se sentir pronto, abra uma conta Demo em uma corretora e comece a praticar.
